La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) renovó los controles para las transferencias bancarias y con billeteras virtuales y estableció los nuevos topes y límites bajo los cuales los usuarios pueden operar sin ser investigados en marzo de 2026.
Según la ex AFIP, esta actualización de montos responde a la necesidad de ajustar las capacidades de fiscalización a la dinámica inflacionaria y al volumen operativo actual de los bancos y las billeteras virtuales.
Es importante estar al tanto de los límites que establece la entidad, ya que, en caso de recibir o emitir transferencias por altos montos y poder demostrar su origen, la entidad puede intervenir con investigaciones y medidas que incluyen desde multas hasta bloqueos temporales de cuentas, o incluso derivar el caso a la Unidad de Información Financiera (UIF) para indagar posible lavado de dinero.
Cuáles son los nuevos topes que estableció ARCA para marzo
Es así que ARCA actualizó los topes que determinan cuándo deben monitorearse las transferencias bancarias y virtuales. Esta actualización es automática y semestral, basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) que elabora el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC).
En ese sentido, tras esta actualización, los bancos y las billeteras virtuales ahora están obligados a informar a ARCA cuando los saldos mensuales en cuentas alcancen o superen los $1.500.000.
Además, el ente también modificó el tope para las transferencias sin requerir una justificación inmediata de origen de fondos. El nuevo valor es de $1.000.000 por transacción.
En cuanto a otros valores importantes, la ex AFIP estableció que el monto acumulado a partir del cual las entidades financieras deben reportar los gastos de sus clientes se ha fijado en los $600.000 mensuales.
Es importante remarcar que, cuando se superan estos montos vigentes en marzo, se activan alertas que pueden derivar en análisis detallados por parte de ARCA, por lo que conocer estos valores es fundamental para operar dentro de la legalidad y evitar trabas.
Otro punto importante es que, aunque no existe un límite en la cantidad de operaciones que podés realizar, sí se fiscaliza el monto total acumulado en el mes. Si la suma de todas tus transacciones supera el tope establecido, se genera un reporte automático a la entidad.
En esa línea, cabe señalar que el organismo mantiene su potestad de solicitar información adicional si detecta discrepancias entre los gastos declarados por el usuario y sus ingresos registrados, independientemente del saldo final de la cuenta.
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